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　　国家外汇管理局保持对各种外汇违法违规行为保持高压带态势。8月31日，国家外汇管理局又集中通报了23起外汇违法违规案例，此次处罚金额合计高达8235.14万元。

　　本次外汇违法违规案例的主体包含银行、企业和个人三类。其中，6起个人案例中，分拆逃汇到境外买房产占据了一半。

　　这是外管局年内第四次（今年第一次、第二次、第三次通报分别在5月4日、7月24日、8月16日）通报外汇违规案例，处罚力度为年内最大，23个案例处罚金额合计高达8235.14万元。此前三次通报中，总计罚没款分别为5215.99万元、3385.54万元、5441.39万元。

　　此次公布的涉案主体除了常规的涉外汇业务的银行、进出口企业外，还有境外买房的个人，外国语学校向境外转移资金，甚至有人非法买卖外汇用于偿还境外赌债。

　　8月31日国家外汇管理局通报的外汇违法违规案例中，上榜的均是清一色的国有大行和股份制银行，数量达到7家。

　　工商银行、中国银行、交通银行被通报，其中，工商银行被通报两次；股份制银行中，平安银行、浙商银行、民生银行和招商银行被通报。

　　银行8个外汇违法违规案例中，有7个案例是因为触犯《外汇管理条例》第十二条，即“经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础，”这意味着，这些违法违规银行的外汇收支未按规定尽职审核线：平安银行厦门瑞景支行违规办理转口贸易案

　　2016年2月至10月，平安银行厦门瑞景支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。处以罚没款200万元人民币，责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

　　2017年2月至9月，浙商银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。处以罚没款192万元人民币。

　　2016年，中国银行西宁城东支行凭企业虚假报关单和，违规办理贸易融资业务，处以罚没款62.86万元人民币。

　　2015年1月至2017年3月，交通银行厦门前埔支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。处以罚没款1140.3万元人民币。

　　2015年2月至2017年3月，民生银行天津滨海支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对预计还款来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。处以罚没款1349.07万元人民币，暂停对公售汇业务3个月，责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

　　2015年6月至2016年6月，中国工商银行南靖支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对资金用途及相关交易背景进行尽职审核和调查。处以罚没款103.81万元人民币。

　　该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款129.72万元人民币。

　　2016年1月至2017年6月，中国工商银行山东省分行营业部利用167名境内个人年度购汇额度违规办理分拆售付汇业务，处以罚没款50万元人民币。

　　具体而言，2012年11月至2015年2月，浙江籍王某为实现非法向境外转移资产目的AG九游会网址，将1497.28万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于购买境外房产等，被处以罚款145万元人民币。

　　2016年1月至10月，广东籍唐某为实现非法向境外转移资产目的，利用68名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计247.76万英镑，被处以罚款150万元人民币。

　　2016年9月至2017年6月，安徽籍卢某为实现非法向境外转移资产目的，利用19名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计188.68万加元，被处以罚款48.3万元人民币。

　　有趣的是，另外3起个人违法违规案例中，有2例是为了非法转移资产和1起非法买卖外汇偿还境外赌债。

　　2012年6月至2016年9月，夏某为实现非法向境外转移资产目的，将1.41亿元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至境外账户，用于偿还境外赌债，被处以罚款1418万元人民币。

　　2015年9月至2017年5月，孙某为实现非法向境外转移资产目的，利用多名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计574.07万澳元，被以罚款137.46万元人民币。

　　2016年8月至2017年3月，徐某为实现非法向境外转移资产目的，利用55名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计331.84万加元，被处以罚款259.8万元人民币。

　　该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款412.19万元人民币。

　　2015年3月至2016年2月，深圳市瑞驰福贸易有限公司虚构贸易背景，使用虚假报关单，对外付汇164万美元，被处以罚款54.28万元人民币。

　　2015年4月至5月，汇众道和能源控股有限公司虚构转口贸易背景，使用无效提单，对外付汇938.07万美元被处以罚款300.59万元人民币。

　　2015年7月至2017年1月，淄博高新区外国语学校利用15名境内个人的个人年度购汇额度，以分拆购付汇形式向境外转移资金117.29万美元，被处以罚款40.25万元人民币。

　　2015年9月，大连哥伦比亚谷物商贸有限公司虚构贸易背景，使用虚假，对外付汇3355.88万美元，处以罚款1071.27万元人民币。

　　2016年5月至6月，广州雄集木业有限公司虚构转口贸易背景，使用虚假报关单和提单，对外付汇887.83万美元，处以罚款350.94万元人民币。

　　2016年9至12月，武汉现代东方雕塑艺术有限公司利用93名境内个人的个人年度购汇额度，将资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计454.06万美元AG九游会平台，处以罚款218.30万元人民币。

　　2017年1月至3月，天津机械进出口有限公司虚构转口贸易背景，使用虚假提单，对外付汇882.06万美元，处以罚款304万元人民币。

　　2016年6月至2017年5月，江苏龙腾鹏达机电有限公司重复使用报关单办理贸易融资，金额合计212.87万美元，处以罚款97万元人民币。